С 30 мая в России вступили в силу новые правила, ограничивающие переводы без открытия банковского счёта. Теперь максимальная сумма перевода составляет 100 тысяч рублей. Это касается операций через электронные кошельки и другие сервисы с упрощённой идентификацией пользователей. Ранее такие переводы не имели ограничений по сумме, что противоречило международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Теперь для операций выше лимита потребуется личное обращение в банк с документами, удостоверяющими личность. Кроме того, с 15 мая Банк России установил лимиты для граждан, замеченных в подозрительных транзакциях. Банки могут временно приостановить использование банковских карт и онлайн-банкинга для таких клиентов. Если банк не заблокировал доступ, то с 15 мая 2025 года такие клиенты не смогут переводить более 100 тысяч рублей в месяц с использованием электронных платёжных средств. Ограничение будет действовать до тех пор, пока информация о клиенте остаётся в базе данных регулятора.
