Осторожно, банк может заблокировать карту: что нельзя писать в комментариях к переводу

В современном мире банковские переводы стали обыденностью. Однако за кажущейся простотой скрывается множество нюансов. Особенно важно внимательно относиться к комментариям, которые мы оставляем при переводе денег. Ведь именно они могут стать причиной блокировки карты. Согласно закону 115-ФЗ, банки обязаны отслеживать подозрительные операции. И комментарии к переводам не исключение. Если в них содержатся слова, указывающие на незаконную деятельность, банк может заблокировать счёт. Например, фразы оплата услуг или товар при переводе от физлица к физлицу могут вызвать подозрения. Даже шутки и намёки могут быть истолкованы неверно. Поэтому лучше избегать упоминаний о наркотиках, взятках, казино и других сомнительных вещах. Если перевод идёт близкому человеку, можно не указывать комментарий. Но если это возврат долга, короткая фраза вроде личный долг может пригодиться в случае спора. Для переводов самозанятым или ИП лучше использовать чёткие формулировки, например, оплата консультации или по договору . В случае блокировки карты необходимо как можно скорее связаться с банком, предоставить доказательства и объяснить ситуацию. В большинстве случаев, если всё легально, карту разблокируют. Но на это потребуется время и нервы.